{"id":12,"date":"2013-01-20T18:47:47","date_gmt":"2013-01-20T18:47:47","guid":{"rendered":"http:\/\/corporativovillalobos.com\/blog\/?p=12"},"modified":"2013-01-20T18:47:47","modified_gmt":"2013-01-20T18:47:47","slug":"ley-contra-el-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/2013\/01\/20\/ley-contra-el-lavado-de-dinero\/","title":{"rendered":"LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO"},"content":{"rendered":"

Introducci\u00f3n<\/strong><\/span><\/p>\n

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En virtud del impacto que pudiera llegar a tener en las actividades econ\u00f3micas en general y en las actividades empresariales en particular, hemos elaborado este resumen de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identi\ufb01caci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (mejor conocida como la Ley contra el Lavado de Dinero), que establece nuevas obligaciones para actividades econ\u00f3micas consideradas por la propia ley como vulnerables y cuya entrada en vigor ser\u00e1 a partir del 18 de julio de 2013.<\/span><\/p>\n

\u00bfCu\u00e1l es el\u00a0\u00a0objetivo de esta ley?<\/strong><\/span><\/p>\n

El objeto de esta ley es, proteger el sistema \ufb01nanciero y la econom\u00eda nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia il\u00edcita, a trav\u00e9s de una coordinaci\u00f3n interinstitucional entre la SHCP y la Procuradur\u00eda General de la Rep\u00fablica, para recabar elementos \u00fatiles para investigar y perseguir estos delitos relacionados con las estructuras \ufb01nancieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su \ufb01nanciamiento.<\/span><\/p>\n

\u00bfCu\u00e1les son las actividades reglamentadas por esta ley?<\/strong><\/span><\/p>\n

Est\u00e1n reguladas y sancionadas por la ley los actos, operaciones y servicios que realizan las Entidades Financieras de conformidad con las leyes que en cada caso las regulan. Asimismo tambi\u00e9n se regulan algunas actividades de los Notarios P\u00fablicos, Corredores P\u00fablicos y Agentes Aduanales.\u00a0(VER FIGURA 1)<\/strong><\/span><\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 obligaciones tienen las personas f\u00edsicas y morales que realizan\u00a0\u00a0estas actividades?<\/strong><\/span><\/p>\n

a)\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Identi\ufb01car y conocer a los clientes y usuarios con quienes realicen\u00a0\u00a0actividades vulnerables.<\/span><\/p>\n

b)\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Proteger y evitar la destrucci\u00f3n u ocultamiento de la informaci\u00f3n que sirva de soporte a la actividad vulnerable.\u00a0<\/span><\/p>\n

c)\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de veri\ufb01caciones por parte de la SHCP.\u00a0<\/span><\/p>\n

d)\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Presentar los avisos en la SHCP en los tiempos y bajo la forma prevista en la propia ley.<\/span><\/p>\n

e)\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Abstenerse de realizar cualquier acto u operaci\u00f3n tipi\ufb01cada como actividad vulnerable, cuando sus clientes o usuarios se nieguen a proporcionar informaci\u00f3n o documentaci\u00f3n relacionada con su identi\ufb01caci\u00f3n y su conocimiento del mismo.<\/span><\/p>\n

Autoridades encargadas de la aplicaci\u00f3n de la Ley.<\/strong><\/span><\/p>\n

La supervisi\u00f3n, verificaci\u00f3n y vigilancia del cumplimiento de las obligaciones a que mencionadas anteriormente y las disposiciones de las leyes que especialmente regulen a las Entidades Financieras se llevar\u00e1n a cabo, seg\u00fan corresponda por:<\/span><\/p>\n

1)\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0La Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores.<\/span><\/p>\n

2)\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0La Comisi\u00f3n Nacional de Seguros y Fianzas.<\/span><\/p>\n

3)\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0La Comisi\u00f3n Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro.<\/span><\/p>\n

4)\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0El Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria.<\/span><\/p>\n

\u00a0<\/span><\/p>\n

Delitos y Sanciones<\/strong><\/span><\/p>\n

Es importante resaltar, acerca de las disposiciones de esta nueva ley, que se incorpora un marco normativo de diversas sanciones administrativas y tipifica varias conductas como delitos. En este orden de ideas, es importante considerar el costo bene\ufb01cio de su implementaci\u00f3n respecto al impacto de las sanciones que se deriven de su incumplimiento, entre las que destacan:<\/span><\/p>\n

Se impondr\u00e1 una sanci\u00f3n de 200 y hasta 2,000 d\u00edas de S.M.G vigente en el D.F ., en el caso de:<\/span><\/p>\n

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  1. 1.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0No implementar una pol\u00edtica de identi\ufb01caci\u00f3n y conocimiento del cliente.<\/span><\/li>\n
  2. 2.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0No guardar y proteger la informaci\u00f3n soporte de la actividad vulnerable.<\/span><\/li>\n
  3. 3.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0No respetar los plazos y formas de presentaci\u00f3n de los avisos.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

    Se impondr\u00e1 una sanci\u00f3n de 10,000 y hasta 65,000 d\u00edas de\u00a0\u00a0S.M.G vigente en el D.F. en el caso de:<\/span><\/p>\n

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    1. 1.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0La omisi\u00f3n de la presentaci\u00f3n de avisos.<\/span><\/li>\n
    2. 2.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0La participaci\u00f3n en actos u operaciones prohibidos en\u00a0\u00a0t\u00e9rminos de uso de efectivo.<\/span><\/li>\n
    3. 3.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0En el caso de los fedatarios p\u00fablicos ser\u00e1n sujetos una multa\u00a0\u00a0de 2,000 hasta 10,000 S.M.G. vigente en el D.F. en caso de no cumplir con sus obligaciones respectivas en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

      Adicionalmente a estas sanciones, las autoridades podr\u00e1n imponer las sanciones siguientes.<\/span><\/p>\n

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      1. 1.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Revocaci\u00f3n de los permisos para llevar a cabo juegos y sorteos.<\/span><\/li>\n
      2. 2.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Cancelaci\u00f3n definitiva de la habilitaci\u00f3n para ejercer funciones de\u00a0\u00a0corredor p\u00fablico.<\/span><\/li>\n
      3. 3.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Cuando el infractor sea un notario p\u00fablico, la SHCP informar\u00e1 de la infracci\u00f3n cometida a la autoridad competente para supervisar la funci\u00f3n notarial, a efecto de que \u00e9sta proceda a la cesaci\u00f3n del ejercicio de la funci\u00f3n del infractor y la consecuente revocaci\u00f3n de su patente, previo procedimiento que al efecto establezcan las disposiciones jur\u00eddicas que rijan su actuaci\u00f3n.<\/span><\/li>\n
      4. 4.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Cancelaci\u00f3n de la autorizaci\u00f3n otorgada por la Secretar\u00eda a los agentes y apoderados aduanales. La SHCP informar\u00e1 de la infracci\u00f3n respectiva a la autoridad aduanera, a efecto de que \u00e9sta proceda a la emisi\u00f3n de la resoluci\u00f3n correspondiente, siguiendo el procedimiento que al efecto establezcan las disposiciones jur\u00eddicas que rijan su actuaci\u00f3n.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

        La imposici\u00f3n de las sanciones anteriores se llevar\u00e1 a cabo sin perjuicio de las dem\u00e1s multas o sanciones que resulten aplicables.<\/span><\/p>\n

        Trat\u00e1ndose de las conductas tipificadas como delitos tenemos las siguientes.<\/span><\/p>\n

        \u00a01.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Se impondr\u00e1 de\u00a0\u00a0cinco a quince a\u00f1os de prisi\u00f3n y de mil a cinco mil d\u00edas multa al que por s\u00ed o por interp\u00f3sita persona realice cualquiera de las siguientes conductas: adquiera, enajene, administre, custodie, cambie, deposite, d\u00e9 en garant\u00eda, invierta, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de \u00e9ste hacia el extranjero o a la inversa, recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, con conocimiento de que proceden o representan el producto\u00a0\u00a0de\u00a0\u00a0una\u00a0\u00a0actividad\u00a0\u00a0il\u00edcita,\u00a0\u00a0con\u00a0\u00a0alguno\u00a0\u00a0de\u00a0\u00a0los\u00a0\u00a0siguientes\u00a0\u00a0prop\u00f3sitos: ocultar\u00a0\u00a0\u00a0o\u00a0\u00a0\u00a0pretender\u00a0\u00a0\u00a0ocultar,\u00a0\u00a0\u00a0encubrir\u00a0\u00a0\u00a0o\u00a0\u00a0\u00a0impedir\u00a0\u00a0\u00a0conocer\u00a0\u00a0\u00a0el\u00a0\u00a0\u00a0origen, localizaci\u00f3n, destino o propiedad de dichos recursos, derechos o bienes, o alentar alguna actividad il\u00edcita. (Art\u00edculo 400-Bis, primer p\u00e1rrafo del C\u00f3digo Penal Federal)<\/span><\/p>\n

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        1. 2.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Se sancionar\u00e1 con\u00a0prisi\u00f3n de dos a ocho a\u00f1os\u00a0y con\u00a0quinientos a dos mil d\u00edas multa\u00a0conforme al C\u00f3digo Penal Federal, a quien:<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

          2.1.Proporcione de manera dolosa a quienes deban dar Avisos, informaci\u00f3n, documentaci\u00f3n, datos o im\u00e1genes que sean falsos, o sean completamente ilegibles, para ser incorporados en aquellos que deban presentarse;<\/span><\/p>\n

          2.2.De manera dolosa, modifique o altere informaci\u00f3n, documentaci\u00f3n, datos o im\u00e1genes destinados a ser incorporados a los Avisos, o incorporados en avisos presentados.<\/span><\/p>\n

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          1. 3.\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0Se sancionar\u00e1 con prisi\u00f3n de cuatro a diez a\u00f1os y con quinientos a dos mil d\u00edas multa conforme al C\u00f3digo Penal Federal:<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

            3.1.Al servidor p\u00fablico de alguna de las dependencias o entidades de la administraci\u00f3n p\u00fablica federal, del Poder Judicial de la Federaci\u00f3n, de la Procuradur\u00eda o de los \u00f3rganos constitucionales aut\u00f3nomos que indebidamente utilice la informaci\u00f3n, datos, documentaci\u00f3n o im\u00e1genes a las que tenga acceso o reciban con motivo de esta Ley, o que transgreda lo dispuesto por el Cap\u00edtulo VI de la misma, en materia de la reserva y el manejo de informaci\u00f3n, y<\/span><\/p>\n

            3.2.A quien, sin contar con autorizaci\u00f3n de la autoridad competente,\u00a0\u00a0revele o divulgue,\u00a0\u00a0por\u00a0\u00a0cualquier\u00a0\u00a0medio,\u00a0\u00a0informaci\u00f3n\u00a0\u00a0en\u00a0\u00a0la\u00a0\u00a0que\u00a0\u00a0se\u00a0\u00a0vincule\u00a0\u00a0a\u00a0\u00a0una persona\u00a0\u00a0\u00a0f\u00edsica\u00a0\u00a0\u00a0o\u00a0\u00a0\u00a0moral\u00a0\u00a0\u00a0o\u00a0\u00a0\u00a0servidor\u00a0\u00a0\u00a0p\u00fablico\u00a0\u00a0\u00a0con\u00a0\u00a0\u00a0cualquier\u00a0\u00a0\u00a0Aviso\u00a0\u00a0\u00a0o requerimiento\u00a0\u00a0de\u00a0\u00a0informaci\u00f3n\u00a0\u00a0hecho\u00a0\u00a0entre\u00a0\u00a0autoridades,\u00a0\u00a0en\u00a0\u00a0relaci\u00f3n\u00a0\u00a0con alg\u00fan acto u operaci\u00f3n relacionada con las Actividades Vulnerables, independientemente de que el Aviso exista o no.<\/span><\/p>\n

            Conclusi\u00f3n<\/span><\/p>\n

            Podemos concluir que si bien es cierto la adopci\u00f3n de esta nueva ley y su respectivo reglamento facilitar\u00e1 el desarrollo de mejores pr\u00e1cticas, por otro lado implicar\u00e1 una importante inversi\u00f3n por parte de las personas f\u00edsicas y morales involucradas por la ley,\u00a0\u00a0esto en cuanto a costos de cumplimiento y\/o de ajustes operativos, con la finalidad de estar en condiciones de cumplir con las nuevas obligaciones impuestas, prevenir el ingreso de recursos de procedencia il\u00edcita a estos sectores econ\u00f3micos y evitar la imposici\u00f3n de sanciones por parte de las autoridades.<\/span><\/p>\n

            \"\"<\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

            Introducci\u00f3n <\/span><\/strong><\/p>\n

            En virtud del impacto que pudiera llegar a tener en las actividades econ\u00f3micas en general y en las actividades empresariales en particular, hemos elaborado este resumen de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identi\ufb01caci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (mejor conocida como la Ley contra el Lavado de Dinero), que establece nuevas obligaciones para actividades econ\u00f3micas consideradas por la propia ley como vulnerables y cuya entrada en vigor ser\u00e1 a partir del 18 de julio de 2013.<\/span><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":11,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[5],"tags":[],"class_list":["post-12","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-actualidad-empresarial","entry"],"_links":{"self":[{"href":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=12"}],"version-history":[{"count":0,"href":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/wp-json\/"}],"wp:attachment":[{"href":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=12"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=12"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"http:\/\/www.corporativovillalobos.com\/publicaciones\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=12"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}